"백만장자와 재산집사들?"

주식(Stock) 몬스터



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한 아저씨 파월 FRB 의장... 두 아줌마 재닛 앨런 미 재무부 장관... 그리고 또 리가르드 ECB 의장의 손발이 안맞고 있는 중이다... 증권업자로서 이 세사람을 믿어야하나 Self-milli...

 

 

 

 버핏 포트폴리오...?? 게코인터내셔널(GI) 자산운용본부내 자산운용과 해외파트 보유종목... 엔비디아, 테슬라, 넷플릭스, ASML(네덜란드), LVMH(프랑스), 쿠팡....

https://samsongeko1.tistory.com/12233

 

 

 

 한달도 안돼 350억으로 4조 벌었다... '베이비 버핏'의 비법...

 

 

 

 애크먼은 단기전뿐 아니라 장기전에도 능숙한 편이에요. 2004년 1월 퍼싱스퀘어 설립 이후 지난해 12월까지 누적수익률이 1552.2%에 달합니다.

 같은 기간 스탠더드앤드푸어스(S&P)500 지수의 누적수익률(403.3%)을 크게 웃도는 수칩니다. 그런 애크먼의 지난해 4분기 기준 포트폴리오를 자세히 분석해 봤습니다.

 선택과 집중. 애크먼의 보유 종목은 10개를 넘지 않습니다.

 그가 지난해 3월 주주 서한을 통해 밝힌 투자 대상 기업의 특징은 인플레이션 비용을 감당할 수 있는 가격 결정력을 갖고 있고, 계속 성장하는 북미 지역 중심 기업으로 요약될 수 있겠습니다.

 포트폴리오는 식음료 등 소비재 관련 비중이 꽤 높습니다.

 지난해 4분기 말 기준 재량소비재(생활필수품을 제외한 소비재) 관련 종목이 73.23%나 됩니다. 지난해부터는 글로벌 공급망 재편을 내다보고 철도회사 캐나디안퍼시픽철도(CP) 주식을 크게 늘리고 있습니다.

 텍사스와 네바다, 애리조나주 등에서

 대규모 개발 사업을 진행하는 부동산 개발업체 하워드휴스(HHC) 주식도 지난해 4분기 가장 많이 사들였습니다. 개발 지역이 세율 등 거주 비용이 낮아 고금리·고물가에도 이주 수요가 많을 것이라는 판단에서죠.

 애크먼은 위험 회피(헤지) 목적으로 산 파생상품 거래로 쏠쏠한 수익을 보고 있습니다. 코로나19 중 100배 수익을 거둔 상품은 신용부도스와프(CDS)입니다. 금융상품 중 부도 위험 가능성만 따로 사고파는 파생금융상품입니다.

 일정액의 보험료를 내는 대신, 해당 채권이 부도가 날 경우 원금 전액을 보험사로부터 보장받을 수 있는 일종의 보험 상품입니다.

 코로나19 이후 CDS 가격이 급등하자 모두 팔아 이익을 챙겼는데 이 과정에서 애크먼이 가격을 올리려고 일부러 공포심을 자극했다는 비판도 따라다니죠. 최근엔 금리 상승 때 이익을 볼 수 있는 이자율 옵션 상품 투자를 늘리고 있습니다.

 그가 이처럼 헤지에 진심인 이유는 무엇일까요. 그는 폭풍에 대비해 적당한 가격에 보험을 드는 것에 비유합니다. 다만 폭풍 코앞에서 비싼 값에 보험을 드는 일만은 피하라는 게 그의 조언입니다.

 

 

 

 옐런 "全예금 보호 고려 안해"... 억만장자 애크먼 "뱅크런 가속화" 우려...

 "5%금리 은행 예금 덜 매력적 만들어"

 "출혈 막기 위한 일시적 예금 보증 필요"


 

 

 월가에서 ‘리틀 (워런) 버핏’으로 불리는 억만장자 투자가 빌 애크먼 퍼싱스퀘어 최고경영자(CEO)가 모든 예금을 보호할 수 없다는 재닛 옐런 미 재무장관의 발언에 따라 은행 예금 유출이 가속화할 것을 우려했다.

 22일(현지시간) 블룸버그에 따르면 애크먼 CEO는 자신의 트위터에 “옐런 장관은 소규모 은행과 예금자에 대한 암묵적인 지원(포괄적 보험 조치 적용)을 철회하면서, 시스템 차원의 예금 보장을 고려하지 않는다는 점을 명백히 했다”면서

 “오늘은 기준금리가 5%로 올랐는데도 예금 보장 방안을 고려하지 않고 있다는 분명하게 발표했다”고 지적했다. 그러면서 그는 “5%는 은행 예금을 덜 매력적으로 만드는 문턱으로, 예금 유출이 즉각적으로 가속화되지 않는다면 오히려 이상할 것”이라고 전망했다.

 금융시스템이 불안정한 상태에서 금리인상에 따라 ‘뱅크런(예금인출)’ 우려가 커졌는데도 정부가 예금자 보호조치에 적극 나서지 않는다는 비판이다. 애크먼 CEO는 예금 보호 조치의 필요성을 역설했다.

 그는 “출혈을 막기 위해서는 시스템 차원의 일시적 예금 보증이 필요하다”며 “불확실성이 길어질수록 소규모 은행들에 대한 피해는 더욱 오래갈 것이고, 이들 은행이 다시 고객을 다시 유치하기는 더욱 어려워질 것”이라고 꼬집었다.

 앞서 재닛 옐런 재무 장관은 22일(현지시간) 상원 세출위원회 금융소위 청문회에 출석해 최근 은행 위기를 두고 “모든 은행 예금을 보호하는 포괄 보험에 대해 어떤 것도 논의하거나 고려한 것이 없다”고 밝혔다.

 이는 연방예금보험공사(FDIC)의 기존 은행 예금 보호 한도인 25만달러에서 변화를 주지는 않겠다는 의미다. 미 재무부는 25만달러의 보호 한도를 상향 조정하는 방안을 검토하고 있는 것으로 알려졌다.

 다만 이는 의회 동의 없이 재무부가 자체적으로 쓸 수 있는 300억달러 규모의 외환안정기금을 통하는 일종의 ‘우회로’다. FIDC의 예금 보장 한도를 영구적으로 바꾸기 위해서는 의회 동의가 필요한데, 이것은 고려하지 않고 있다는 것이다.

 옐런 장관은 “포괄 보험은 우리가 추구하는 방향이 아니다”며 “연쇄적인 뱅크런(대량 인출 사태)으로 나타나는 시스템 리스크로 간주할 때 FIDC가 모든 예금을 보호하는 것을 허락할 수 있을 것”이라고 강조했다.

 

 



주제 : 재태크/경제 > 주식

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같은 육아부담에 시달리면서도 게코(Gekko)가 계속 예의주시하고 있는 것은 미주권 주요 은행들과 함께 미국의 다음 취약지 상업 부동산이다... 한국은 프로젝트 파이낸싱(PF). Self-milli...

 

  

 

 

 금요일 뉴욕마감2... 금융위기 가능성이 상존하는 가운데 나스닥 성장주와 연결된 국내는 비켜나면서 주요 로봇/인공지능(AI)/챗GPT 관련주 살아남을수 있을까...?? 모르겠다.

https://samsongeko1.tistory.com/12295

 주간장 마지막 금요일 다우(Dow)내 주요 은행주 급락을 예의주시해야 한다... 현재 미국과 유로권 주요 중형은행들이 금리인상의 후유증 돌림빵으로 살얼음판을 걷고 있는 중....

https://samsongeko1.tistory.com/12294


 

 

 [뉴욕마감]도이체방크 흔들렸지만 블라드가 한 말... 다우 132p↑

 

 

 

 유로시장에서 은행주들이 급락세를 보여 개장전부터 혼란했던 뉴욕증시는 도이체방크 주가 하락폭이 장 마감에 다소 줄면서 오히려 전일보다 상승마감했다.

 24일(현지시간) 다우존스 지수(DJIA)는 전일보다 132.28포인트(0.41%) 상승한 32,237.53을 기록했다. S&P 500 지수는 0.56%(22.27포인트) 오른 3970.99로 마무리됐다.

 나스닥 지수는 0.31%(36.56포인트) 상승한 11,823.96에 장을 마쳤다.

 도이체방크 주식은 유럽시장에서 오후 한 때 14% 이상 급락하면서 위험한 징조를 보였다. CDS(Credit Default Swap) 프리미엄은 200bp 이상으로 폭등해 위기신로를 나타냈다.

 뉴욕시장에 상장된 도이체방크 주식도 이날 오전장에선 7% 이상 빠지면서 전염세를 보였지만 이후 반등해 손실폭이 3% 초반까지 줄었다.

 도이체방크 주가하락은 유럽 은행산업에 대한 투자자들의 불신을 나타낸다. 스위스 정부가 크레디트스위스(CS) 부도 위기를 UBS와 합병으로 처리하면서, 은행 위험이 완전히 해결된 게 아니라 시점이 미뤄진 것이라는 우려가 확산되고 있다.

 이날 유로시장에서 도이체방크 이외에도 소시에테제네랄 주가가 4.66% 떨어졌고, 이탈리아은행인 우니크레디트도 2.23% 하락했다.

 그러나 미국시장에선 이들 은행들이 재정적으로 건전하다며 시장의 과민반응쯤으로 일축하는 의견이 우세했다. 목요일 재닛 옐런 재무장관이 "정부는 미국 은행을 안정시키기 위해 필요한 경우 더 많은 조치를 취할 준비가 돼 있다"고 말한 바를

 더 믿는 분위기가 나타났다.

 도이체방크는 전염된 것일까...

 스위스가 CS의 위험을 자국 UBS에 떠넘겨 막아냈지만 은행 리스크는 또다른 유럽계은행으로 전염되고 있다. 이번 타깃은 독일 도이체방크다.

 이날 유로시장에서 도이체방크의 채무불이행 부도 가능성에 대한 보험비용이 최근 며칠사이 치솟으면서 관련 CDS(Credit Default Swap)은 203bp까지 폭등했다. 2019년 이후 최고치였다.

 주가는 장중에 14% 이상 급락했고, UBS와 CS 주가 역시 6% 이상 하락하기도 했다. CMC 마켓의 마이클 휴슨은 "기준금리가 상승하면서 몇몇 은행의 대차대조표에 심각한 압박을 주고 있다"고 설명했다.

 유럽중앙은행(ECB)는 미국 연방준비제도(Fed)에 앞서 지난 16일 기준금리를 50bp 높여 3.5%로 고정했는데 이 후폭풍이 은행들에 큰 영향을 미치기 시작한 것으로 풀이된다.

 유럽이 정오를 넘긴 후 개장한 뉴욕증시에서 도이체방크 미국 상장 주식은 7% 이상 하락했다가 결국 3%대 하락으로 마무리됐다.

 주가손실폭이 줄어든 것은 크리스틴 라가르드 유럽중앙은행(ECB) 총재가 유로존 은행들이 강력한 자본 및 유동성 포지션으로 회복력이 있다고 말한 후 우려가 줄어들면서 나타난 변화다.

 라가르드는 ECB가 필요한 경우 유동성을 제공할 수 있다고 말했다. 미국시장에선 JP모건이 투자자들에 유럽은행의 견고한 펀더멘털에 집중해야 한다며 도이체방크를 감쌌다.

 위험은 왜 전이되는가...

 리스크 감염은 시장에서 자산 가격이 불확실성에 직면했기 때문이라고 심플리파이 자산운용 전략가 마이클 그린이 지적했다. 그는 "우리가 한동안 보지 못했던 역동적인 자산 가격 불확실성이 나타나고 있다"며

 "금융사의 자본비용이 높아지면 많은 프로젝트나 대출 또는 그 배경이 갑자기 조사를 받게 된다"고 설명했다. 이어 "지금은 미국보다 유럽이 더 큰 타격을 입을 가능성이 있다"고 덧붙였다.

 그린은 "유럽이 미국보다 구조화되지 않은 시장에 비해 은행 대출에 더 의존하고 있다"며 "전반적인 성장 기회가 낮아 변동성에 더 취약하다"고 분석했다.

 연준과 각국 중앙은행이 저금리를 기반으로 풀었던 돈은 이제 은행 시스템을 빠져나가고 있다. 은행 가운데 중소형 은행과 지역 은행이 신용카드와 자동차 대출 및 상업 건물 대출에서 더 영업을 해왔기 때문에 신용위축의 타격을 입게 된다는 것이다.

 신용평가사인 무디스는 이날 은행들의 문제가 더 넓은 경제로 확산될 위험이 증가하고 있다고 밝혔다.

 정부와 금융당국은 신속히 해결책을 찾았지만 "불확실한 경제 환경과 투자자 신뢰도가 여전히 취약한 상황이라 정부가 은행 안팎의 혼란을 모두 파악할 수는 없다"는 게 무디스의 판단이다.

 무디스 아치 쉐스는

 "금융 여건이 긴축될수록 그 스트레스가 은행 부문을 넘어 확산될 위험이 커져 예상했던 것보다 더 큰 재정적, 경제적 피해가 발생한다"며 "위기는 은행의 부실이 드러날수록, 위험을 회피하거나 정책을 실수할 경우 더 큰 파급효과를 낼 것"이라고 경계했다.

 유럽은 불났지만 '매파' 블라드 금리인하 시사...

 유럽시장이 하루종일 롤러코스터를 탔지만 미국시장은 상대적으로 반전의 하루를 보냈다. 오전장에는 도이치뱅크 영향이 있었지만 라가드르 총재의 진화 이후 미국은 자국내 정책 담당자들의 목소리에만 귀를 기울였다.

 연준에서 매파로 불리는 제임스 불라드 세인트루이스 연준 총재는 "중앙은행이 인플레이션을 길들이는 동시에 은행 혼란도 다스릴 수 있다"고 시장을 안심시켰다. 그는 이날 "지금의 혼란은 2008년 금융위기 충격에 비해 덜 우려된다"며

 "금융 부문의 스트레스는 금리를 낮추는 요인이 될 수 있다"고 시사했다. 매파인 그가 올해를 지목한 것은 아니지만 제롬 파월 의장과는 반대로 조만간 금리인하 가능성을 내비친 것이다.

 지방은행 문제에 대해 서드 브리지는 "이들이 곧 자본비축 기간에 들어갈 것"이라며 "이번 위기가 오히려 지방은행들 사이에서 광범위한 예대마진(NIM) 압박과 자본 효율성 비율 개선 노력 강화로 이어질 것"이라고 기대했다.

 미국의 다음 취약지는 상업 부동산...

 서드 브리지는 지방은행 문제와 관련해 "상업용 부동산 소유자가 압류를 피하기 위해 지방은행도 과도한 대출을 거두기 시작할 것"이라며 "상업 부동산 대출 수정은 부실한 부채의 구조조정이 될 것"이라고 예상했다.

 이어 "구조조정이 제대로 되려면 대출의 위험 등급을 높이고 은행이 대출할 수 있는 위험 조정 자본을 더 확충하게 해야 한다"고 조언했다.

 뱅크오브아메리카도 부동산 부문이 다음 문제가 될 것이라고 봤다. 마이클 하트넷은 "앞으로 대출 기준이 더 엄격해질 것이고, 연준이 계속 금리를 올리면서 은행은 물론 부동산 회사와 투자신탁 주식이 다시 압박을 받을 것"이라고 우려했다.

 

 



주제 : 재태크/경제 > 경제일반/금융

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5/4세 두 어린이와 갖 태어난 늦둥이 막내 아들놈 육아부담에 치어사는 아내도 30대 중반에 결혼했는데, 최근은 아예 40대초반이 주류라는 이야기인데, 한국 사회구조 큰일이네요. Self-milli...

 

 

 

 또 다른 사건, 계묘년 네번째 따상 "꿈비"... 목요일/금요일 연상 기록중이고요^^ 꿈비에 앞서 종가 기준 따상 기록에 이름을 올린 회사들로는 미래반도체, 오브젠, 스튜디오미르

https://samsongeko1.tistory.com/12228


 

 

 아래는 최근 제 동향을 알 수 있는 지난주 일요일 코멘트입니다...

 

 


 "세 늦둥이 아들들에 치어 사는 저나 세째마저 출산하고 바쁜 나날들을 보내고 있는 아내에게 지난 화이트데이때는 저도 '돈사탕'을 선물해 주었네요~~~ 왜, 그랬는지 지금 생각해봐도 웃음이 나오고, 파리바게트에 들려 기본 초콜릿은 샀는데, 좀 아쉽더군요^^ 뭔가 이벤트가 있어야겠다는 생각이 들어 추가한게 돈사탕인데, 받는 아내도 웃더군요^^ 지난달 들은 사고 싶은게 60만원이라는 이야기에 전 60만원 꼭았습니다. 게코(Gekko)"


 

 

 '20대 신부' 옛말... 40대 초반 신부가 20대 초반보다 많아...

 작년 40대초 여성 혼인 1만949건... 25년 전보다 50%↑

 인구감소·결혼 가치관 변화... 5쌍 중 1쌍은 연상연하...

 

 

 

 지난해 40대 초반 신부가 20대 초반 신부 수를 넘어선 것으로 나타났다. 20대 인구가 줄어드는 인구 구조 변화와 혼인에 대한 가치관 변화 등 요인이 맞물린 것으로 풀이된다.

 20일 통계청 국가통계포털(KOSIS)에 따르면 지난해 40대 초반(40~44세) 여성의 혼인 건수는 1만949건으로 20대 초반(20~24세) 여성의 혼인 건수인 1만113건보다 많은 것으로 나타났다.

 40대 초반 여성의 혼인 건수는 2021년에 이어 지난해까지 연속으로 20대 초반 여성의 혼인 건수보다 많았다.

 25년 전인 1997년(38만8960건)과 비교하면 지난해 전체 혼인 건수는 19만1690건으로 51% 감소했다. 20대 초반 여성의 혼인 건수가 같은 기간 13만6918건에서 1만113건으로 93% 줄었다.

 반면 40대 초반 여성의 혼인 건수는 같은 기간 7322건에서 1만949건으로 50% 늘었다. 특히 40대 여성의 초혼은 1997년 1484건에서 지난해 5835건으로 3.9배 수준으로 늘었다.

 이처럼 20대 여성의 혼인 건수는 줄어드는 가운데 40대 여성의 혼인 건수가 늘어나는 요인으로는 20대 여성 인구가 감소하는 인구구조 변화가 먼저 꼽힌다. 연령별 주민등록 연앙인구(연초와 연말 주민등록인구의 산술평균)에 따르면

 20대 초반 여성은 1997년 204만7000명에서 지난해 144만9000명으로 29.2% 줄었지만, 40대 초반 여성은 같은 기간 168만2000명에서 195만6000명으로 16.3% 증가했다.

 결혼에 대한 가치관이 변화하는 것도 영향을 미친 것으로 분석된다. 통계청의 지난해 사회조사에 따르면 결혼해야 한다고 생각하는 20대 비중은 35.1%로 10대(29.1%)를 제외하고 전 연령대 중에서 가장 낮았다. 반면 40대는 42.3%였다.

 한편 여자가 연상인 부부 비중은 관련 통계 작성 이후 역대 최고를 기록했다. 지난해 초혼 부부 중 여자 연상 부부는 19.4%로 1년 전보다 0.2%포인트 늘었다. 초혼 부부 5쌍 중 1쌍은 연상연하인 셈이다.

 

 



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