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적립식 펀드 / 변액보험 투자원리전체보기...
- 2007/05/18 10:18
- http://blog.moneta.co.kr/kyh665/1531646/871254
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적립식펀드 / 변액보험 투자 원리 |
■ 적립식 투자란?
○ 주가하락시 저가분할 매수 〓≫ 매입수량 증가
○ 주가상승시 〓≫ 매입수량 감소 〓≫ 장기적인 투자시 투자시점의 분산투자로 인해 시장의 변동성으로 인하여 매입가격을 평균화(Cost Averaging)
○ 시장 타이밍 리스크를 줄일 수 있다 〓≫투자시기 선택의 어려움 극복 : Buy low, Sell High(저점매수, 고점매도)의 어려움을 극복할 수 있다..
○ 개별기업에 대한 위험 회피〓≫펀드는 분산투자하므로 종목의 분산투자효과로 인한 위험 분산
○ 장기 투자 기능(개별종목분석 필요 없음)
○ 소규모 투자가능(적은 금액으로도 투자 가능)
<예>적립식 투자 사례
|
구 분 |
적립식 |
일시납입 투자 | |||||
|
월 |
기준가격 |
적립금액 |
매입수량 (좌수) |
평가금액 |
투자금액 |
매입수량 |
평가금액 |
|
1월 |
1,000 |
1,000,000 |
1,000,000 |
1,000,000 |
6,000,000 |
6,000,000 |
6,000,000 |
|
2월 |
1,060 |
1,000,000 |
943,396 |
2,060,000 |
|
|
6,360,000 |
|
3월 |
970 |
1,000,000 |
1,030,928 |
2,885,094 |
|
|
5,820,000 |
|
4월 |
890 |
1,000,000 |
1,123,596 |
3,674,148 |
|
|
5,340,000 |
|
5월 |
870 |
1,000,000 |
1,149,425 |
4,565,190 |
|
|
5,220,000 |
|
6월 |
1,000 |
1,000,000 |
1,000,000 |
6,247,345 |
|
|
6,000,000 |
|
합계 |
|
6,000,000 |
6,247,345 |
|
6,000,000 |
6,000,000 |
|
|
1000좌당 평균매입가격 |
960원 |
1,000원 | |||||
|
6월말 평가금액 |
6,247,345 |
6,000,000 | |||||
■ 단기간의 주가등락은 크게 문제되지 않습니다.. 길게보고 멀리 투자하세요...
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