모네타 수석 FC(Financial Consultant)

재무설계 상담 문의 0 1 0 -9 2 6 2 - 3 2 2 3



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재무설계에 대한 요점 정리! 재무설계 란...

. 재무설계란?

 

개인의 목표를 수립하고,

그 목표를 달성하기 위해 실행하고, 점검해 나가는 과정

 

.이제는 재무설계의 시대

 

목적 ?

재테크 - 부자, 그 자체

재무설계 - 재무적 자유

 

추구?

재테크 - 절대수익

재무설계 - 필요자금 산출하고 , 실현해가는 과정

 

돈?

재테크 - 무조건 많이....High Risk High Reture (수익이 높은 만큼, 손실 위험도 따라옴)

재무설계 - 필요한 시점에 필요한 만큼.....

 

.이제는 투자의 시대

 

과거 - 돈을 벌어, 아끼고 저축하면 모든 재무적 목적이 이루어짐

         (고금리 , 부동산 활황기 , 저물가)

현재 - 전문지 고소득 자영업자 가 아니면 단순저축으로 재무적 목적이 어려움

         (저금리 , 부동산 침체기 , 고물가)

 

.재무설계를 서비스를 받고 계십니까?

 



재무설계 미 실시 이유

- 현재 누릴 수 있는 생활의 제한 (저축을 늘려야 하기에..)

- 상품가입에 따른 부담감 (재무설계는 상품가입이 먼저가 아닌 본인의 재무상황에 대한 정확한 인지가 중요)

- 투자에 대한 두려움 (고객의 투자성향에 맞는 투자컨설팅이 동반 됨)

 

.재무설계 흐름도

 

1. 대면 진행

2. 재무설계 니드환기

3. 세부적인 정보파악 및 재무목표설정

4. 해결안 수립 및 제안

5. 실행 및 점검

 

. 상담 방법은?

 

Phone : 010-9262-3223

E-mail : hainim7@hanmail.net

 

감사합니다^^

         

 

 



주제 : 재태크/경제 > 재테크

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