VIP코너에서 상담

처음에 들어갈때는 완전 쫄았는데

상담을 하다 보니 전세가 역전되었다.

상담시간이 길어질 수록 날 상담해 주신 분이

금융자산 상담 전문가가 아니라  판매원이라는 생각이 들었다.

가장 맘에 안들었던거는 거래 실적을 검사한것!

신분증을 요구하더니, 당행의 실적부터 보고 상담에 들어갔다.

애초에 이 사람 돈이 얼마나 있나.. 검사하는 기분이라서 언짢았다.

내가 바라는 포트폴리오는 대강 이렇다.

아직 미혼이니 2년후에 결혼계획을 가지고 있으므로,

그때까지 단기 자금, 그리고 중기, 장기로 나누어서 제시해 달라고 했다.

그러나 그 분께서는 주력하는 펀드 두가지만 소개해주시고

"이거 하세요, 이게 좋아요. 전에도 이렇게 운용했었고 만족도가 높아요~ "

하는 식의 판매기법을 사용했다.

고객의 니드를 정확하게 파악하지 않은 상태에서 상담을 시작했기 때문에 만족도가 높을리 없다.

어쨋거나 1억원으로 구성해주신 포트폴리오는

30%는 정기예금에 우대 금리 연 4.7%

나머지 70%는 두 개의 펀드에 각각 넣는 것이다.

펀드는

1. Tops New 2Star 파생투자 신탁 SePo-1호

대표우량주인 삼성전자, POSCO 보통주가 기초 자산

설정이후 매 6개월마다 두 종목 모두 기준주가에서 15% 초과 하락하지 않거나 투자기간 중 일별종가기준으로 두 종목 모두 15%이상 상승할 경우 연 10.0%의 고수익을 기대한다고 한다.

선취 판매수수료는 납입원금의 1.00%

신탁보수는 운용회사(초기 6개월) 연 0.80%

                               (6개월 이후) 연 0.01%

                  수탁회사(초기 6개월) 연 0.10%

                               (6개월 이후) 연 0.004%

그렇지만 과거 실적에 대해 믿을 만한 데이터가 존재하지 않기 때문에 신뢰감이 들지 않았고

새로 나온 상품이 수수료를 더 많이 줘서 추천하는 거 아닌가 하는 생각만 들었다.

2. Tops New 2Star 파생투자신탁 SP(3Y)-2호

대표우량주인 신한지주, POSCP보통주가 기초 자산

설정이후 매 6개월마다 두 종목 모두 기준주가에서 15% 초과 하락하지 않거나 투자기간 중 일별종가기준으로 두 종목 모두 15%이상 상승할 경우 연 12.0%의 고수익을 기대한다고 한다.

선취 판매수수료는 납입원금의 1.00%

신탁보수는 운용회사(초기 6개월) 연 0.80%

                               (6개월 이후) 연 0.01%

                  수탁회사(초기 6개월) 연 0.10%

                               (6개월 이후) 연 0.004%

이 상품을 소개받고 " 펀드는 1호가 좋은것 아니에요?"

라고 물었는데 꼭 그렇지는 않다고 그건 상품 이름에 불과 하다며 얼버무리는 대답을 해주셨다.

이 두 상품은 지금 현재 모집기간이라서 과거 실적을 알 수가 없다.

그래서 별로 구미가 당기지 않는다.

마지막으로 추천할만한 해외 펀드는 없는지 물어봤다.

봉쥬르 차이나 주식을 추천해 주셨다.

설정일 2004.11.29

기간별 수익율은 1개월:    2.52

                         3개월:    5.41

                         6개월:   21.8

                         1년:      29.26

                  설정일 이후: 55.81

현재 1호와 2호로 운용중인 세계 경제성장률이 높고 해외토자의 중심인 중국시장에 투자하는 펀드로서 지속적인 위안화 절상가능성으로 주가상승 및 환차익을 기대(기준일 펀드 성과는 1호임)

이렇다.

내 생각에도 중국에 투자하는 주식은 지금 사두면 베이징 올림픽 후 경기 상승국면까지 보유하는 게 좋을 것 같다.

이렇게 과거 실적을 알 수 있는 펀드는 봉쥬르 차이나 펀드뿐이었다.

1억원을 상담하는 데 상담자가 피상담자에게 밀렸다.

조금 실망했지만 그 분도 열심히 설명해주셨으니까 뭐.. 좋은 경험한 셈 치기로 하겠다.