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행복한 투자자 쥬라기 강의...

2008/05/27 22:52
http://blog.moneta.co.kr/jacssal50/2740077/2032618

쥬라기 />/> 이게 누구인지 다 아시지요 ?

쥬라기 />/> 제시 리버모어라는 사람입니다

쥬라기 />/> 이 사람처럼 하는 것이 모든 투기자들의 꿈이죠 ?

쥬라기 />/> 14살 때 농사지어라는 아버지 말에 단돈 5달러를 가지고 뉴욕으로 가서

쥬라기 />/> 처음 증권시장에 시세적은 사환으로 일하다가

쥬라기 />/> 1894년 14살 되던해 부터 주식을 거래하기 시작했죠

쥬라기 />/> 먼저 주식방(요즘으로 치면 인터넷 경마)에서

쥬라기 />/> 투자하면 하는대로 버는 재주를 나타내 주식방 출입이 금지되었고

쥬라기 />/> 주식으로 투자하면서 타이밍 때문에 몇 번을 실패했지만

쥬라기 />/> 결국 1907년 미국의 금융시장 붕괴때 공매도로 엄청난 자금(300만달러)를 벌었고

쥬라기 />/> 이때 미국 은행계의 최대 거물인 JP모건의 부탁으로 공매도 공격을 하지 않아

쥬라기 />/> 더이상 미국 경제가 붕괴되는 것을 막아줬죠

쥬라기 />/> 1929년에도 공매도로 1억달러(현재 우리돈 가치로 1조원 이상)를 벌기도 했죠

쥬라기 />/> 14살부터 주식투자를 시작하여 60살 죽을 때까지 주식투자 외에는 직업을 가져본 적이 없었어요

쥬라기 />/> 당시 컴퓨터도 없고, 차트도 없을 때 였으나

쥬라기 />/> 그는 치밀한 수치 감각과 수치에 대한 연구때문에 지금의 차트 투자자들이 하는 개념을 발견해서 사용했죠

쥬라기 />/> 손절매의 원리를 젤 먼저 만든 사람이고

쥬라기 />/> 기술적 투자의 추세 매매의 원리와

쥬라기 />/> 신고가 투자의 원리를 만든 사람입니다

쥬라기 />/> 개미핥기라는 악명높은 차트 패턴을 만든 것이 아닌가 추론해 봅니다

쥬라기 />/> 왜냐하면 그의 피라미딩 분할매매법이 그 결과를 보면 개미핥기 패턴과 유사하기 때문

쥬라기 />/> 어떤 정보도 멀리하고 오로지 시세의 변화로만 가격을 읽어냈던 사람으로

쥬라기 />/> 이 분야에서는 역사적으로 전무후무한 결과를 남긴 사람이죠

쥬라기 />/> 그래서 기술적 투자(선물투자)를 하는 사람들은 아직도 이사람의 매매를 바이블로 생각합니다

쥬라기 />/> 그런데

쥬라기 />/> 이 사람은 평생에 깡통을 여러번 찼습니다

쥬라기 />/> 심지어 1929년 40년의 매매법을 갈고 닦아 1조원을 단기에 벌어들인 뒤에도

쥬라기 />/> 다시 한번 깡통을 또 찼죠

쥬라기 />/> 주로 공매도로 큰 돈을 벌었다고 해서 "월스트리트의 위대한 곰 The Great Bear"라고 불리죠

쥬라기 />/> 그런데 불행하게도 자식에게는 돈 한푼 상속하지 못하고 호텔로비에서 제 머리에 총을 쏘아 자살했습니다

쥬라기 />/> 지금 사람들이 차트로 주식에서 승부를 내려고 하지만

쥬라기 />/> 알고보면 이 사람을 이상으로 보고 이 사람을 따라가려고 하는 것입니다

쥬라기 />/> 워렌버핏이죠

쥬라기 />/> 주식투자 이력이 한 45년쯤 되지 않나 싶어요

쥬라기 />/> 수년전에 보통 40년 평균 30%를 꾸준하게 이익을 냈던 기사를 생각해 보면

쥬라기 />/> 투자한 연수가 지금시점에서 45년 전후라고 생각이 됩니다

쥬라기 />/> 70대 후반이니 아마 시작은 30대 초반정도 되겠죠 ?

쥬라기 />/> 30대 초반 내지 중반에 시작했군요

쥬라기 />/> 처음 재산은 100달러 정도로 시작을 했지만 작년에 43조원 규모로 돈을 벌었죠 ?

쥬라기 />/> 지금은 아마 50조원이 넘었을 수 있겠네요

쥬라기 />/> 그러나 이 사람은 아직까지 깡통을 한번도 내지 않았죠

쥬라기 />/> 이미 올해 재산중에서 37조원을 사회에 기부를 한다고 했으니

쥬라기 />/> 이제 깡통이 될 길은 영원히 사라졌죠 ?

쥬라기 />/> 투자의 성공이란

쥬라기 />/> 수익이 높고 낮음을 말하는 것이 아닙니다

쥬라기 />/> 수익률이 아무리 높아도 제시만큼은 아닙니다

쥬라기 />/> 매매 성공률이 높고 낮음을 말하는 것이 아닙니다

쥬라기 />/> 100번을 매매하여 99번을 이익을 냈다고 해서 그게 성공이라는 것은 가당치 않습니다

쥬라기 />/> 제시는 그보다 더한 승률을 올린 사람입니다

쥬라기 />/> 투자로 돈을 많이 벌었다고 성공하는 것도 아닙니다

쥬라기 />/> 1조원을 벌고도 깡통이 있습니다

쥬라기 />/> 하물려 기백억 벌었다고 성공 어쩌고 하는데 택도 없는 말입니다

쥬라기 />/> 수익률이 높은 것도, 매매 승률이 높은 것도, 투자로 돈을 많이 번 것도

쥬라기 />/> 모두 성공의 기준이 아닙니다

쥬라기 />/> 투자의 성공이란

쥬라기 />/> 워렌버핏처럼 평생에 큰 실패없이 투자를 하는 것입니다

쥬라기 />/> 투자하면서 눈물을 흘리지 않고

쥬라기 />/> 투자하면서 주변 살마을 불행하게 하지 않으며

쥬라기 />/> 주식에 중독이 되지 않고

쥬라기 />/> 평생 실패없이 투자를 하는 사람은

쥬라기 />/> 그 사람의 수익이 많던 적던, 승률이 높더 낮던, 번 돈이 많던 적던

쥬라기 />/> 상관없이 모두 성공하는 투자입니다

쥬라기 />/> 이 성공에 대한 의미가 올바로 이해되어야만

쥬라기 />/> 그래야 성공하는 투자를 할 수 있습니다

쥬라기 />/> 연 10%의 수익만 내도 50년이면 117배의 이익이 불어납니다

쥬라기 />/> 세계 각국의 연평균 주가 상승률이 선진국 15%, 이머징국 22%임을 감안하면

쥬라기 />/> 100년 넘게 세계 각국의 역사적 상승이 저 수치임을 생각하면

쥬라기 />/> 조금만 기업을 골라내는 노력을 가미하고 , 조금만 주식을 싸게 사는 노력을 가미하면

쥬라기 />/> 연평균 20% 또는 25% 수익을 낸다는 것은 이론적으로 충분하고도 남을만큼 가능한 일입니다

쥬라기 />/> 그래서 우리는 연 25%라는 합리적인 수익을 목표를 잡습니다

쥬라기 />/> 그럴 경우

쥬라기 />/> 10년 후에는 이익금의 9.3배

쥬라기 />/> 20년 후에는 86.7배

쥬라기 />/> 30년 후에는 807.8배

쥬라기 />/> 40년 후에는 7523배

쥬라기 />/> 50년 후에는 70075배의 이익을 얻을 수 있습니다

쥬라기 />/> 단돈 1000만원만으로 시작하여도 40년 후 750억이 된다는 뜻이죠

쥬라기 />/> 처음 들으면 말같지도 않은 허풍이죠 ?

쥬라기 />/> 저걸 이룬 사람이 없습니다

쥬라기 />/> 그래서 저건 허풍이라 생각합니다

쥬라기 />/> 그러나 이미 100년전에 이것을 현실화 한 사람이 있죠 ?

쥬라기 />/> 월가의 마녀라고 일컫던 헤티그린입니다

쥬라기 />/> 1860년 600만달러를 상속받고

쥬라기 />/> 안먹고 안쓰고 1년에 6%씩만 늘리자고 했던 사람입니다

쥬라기 />/> 여하는 기네스북에 세계 최고의 구두쇠로 오를 만큼 안먹고 안쓴 사람이기도 하죠

쥬라기 />/> 그러나 6%씩 50년을 복리로 불려 600만 달러를 1억 달러 넘게 불렸습니다

쥬라기 />/> 지금 우리돈으로 치면 17조 ~ 20조원에 해당하는 거금이죠

쥬라기 />/> 또 한사람이 있지요 ?

쥬라기 />/> 바로 이 사람입니다

쥬라기 />/> 우리가 말하는 의미에서 진정 성공한 투자자입니다

쥬라기 />/> 우리는 그가 향후 투자를 계속하더라도 죽을때까지 깡통이 되지 않는다는 것을 알기 때문입니다

쥬라기 />/> 복리표를 보면 누구나 쉬울 것 같은데도 저것을 실제로 실천한 사람은 손에 꼽을 만큼 적습니다

쥬라기 />/> 그래서 복리의 마법이라 합니다

쥬라기 />/> 매직(Magic) - 마법입니다

쥬라기 />/> 마법은 누구나 이루지는 못하죠

쥬라기 />/> 마법을 열쇠를 가진 사람, 마법의 주문을 가진 사람만 그것을 풀어냅니다

쥬라기 />/> 마법의 열쇠를 푸는 열쇠에 대한 힌트를 드리자면

쥬라기 />/> 바로 이것입니다ㅣ

쥬라기 />/> 투자자 A는 워렌버핏이고 투자자 B는 아마도 제시 리버모어일 것입니다

쥬라기 />/> 주식시장에 뛰어든 사람은 누구도 A처럼 하려 하지 않죠

쥬라기 />/> 주식투자자라면 마땅히 B처럼 대박을 내서 인생의 역전을 바라지요

쥬라기 />/> 주식이 위험한데, 위험을 무릅쓰면서 하는 투자라면 마땅이 이익도 커야 한다

쥬라기 />/> 이 생각이 지배하기 때문입니다ㅣ

쥬라기 />/> 바로 그 생각을 하는 한, 마법은 영원히 풀리지 않으며 허황하기 짝이 없는 공허입니다.

쥬라기 />/> 마법을 푸는 열쇠는,

쥬라기 />/> 위험하기 때문에 수익을 많이 내야 한다는 사고에 있는 것이 아니라,

쥬라기 />/> 수익을 안내는 한이 있더라도 위험은 당하지 않겠다.는 생각속에 있는 것입니다

쥬라기 />/> 투자자 B는 수익에 관심을 두고 수익을 관리합니다

쥬라기 />/> 투자자 A는 위험에 관심을 두고 위험을 관리합니다

쥬라기 />/> 수익에 관심을 두고 투자를 한 투자자 B는 마치 제시 리버모어처럼

쥬라기 />/> 크게 벌었다가 크게 망하고, 또 크게 벌었다가 크게 망하고

쥬라기 />/> 그러다가 투자할 자금이 없어지면 그것으로 모든 것이 끝납니다

쥬라기 />/> 이것은 다행인 경우이고

쥬라기 />/> 어떤 사람은 크게 벌기도 전에 먼저 망합니다

쥬라기 />/> 그것으로 땡 이죠

쥬라기 />/> 그러나 가만해 생각해 보십시오

쥬라기 />/> 주식시장이란 가만히 있어도 시장의 경사와 전세계에 걸쳐

쥬라기 />/> 1년에 15% 이상 평균적으로 오르는 시장입니다

쥬라기 />/> 그러니 위험을 무릅쓰지 않더라도 철저히 안전한 길로만 가도 연평균 15% 이상의 이익이

쥬라기 />/> 보장된 곳이라는 의미입니다

쥬라기 />/> 그럼 돈을 버는 비결은 뭐냐 ?

쥬라기 />/> 돈을 까먹지 않으면 법니다

쥬라기 />/> 좀 늦게 벌릴지는 모르지만 반드시 법니다

쥬라기 />/> 왜냐 평균 15%씩 위로 둥둥 떠오르는 흐름에 몸을 맡기기

쥬라기 />/> 때문입니다

쥬라기 />/> 그래서 비결은 다른데 있지 않습니다.

쥬라기 />/> 돈을 까묵지 않도록 관리를 잘 하는데 있은 것입니다

쥬라기 />/> 돈을 버는 것은 대박을 내는 비법을 아는 데 있는 것도

쥬라기 />/> 남모르는 특이한 매매법을 아는데 있는 것도

쥬라기 />/> 남을 속이거나 편법을 쓰는 것도

쥬라기 />/> 다 아닙니다

쥬라기 />/> 오로지 손실을 관리하는 관리 능력에 있는 것입니다

쥬라기 />/> 손실을 관리하여 손실이 전체 자금의 일정한 비율 이하로 내려가지 않도록만 하면

쥬라기 />/> 그것으로 평생 다 쓰지 못할 돈을 벌게 되어 있는 것입니다ㅣ

쥬라기 />/> 관리를 하려면 우선 관리 목표와 관리 방법이 있어야 합니다

쥬라기 />/> 그러기 위해서 손실을 보지 않기 위한 자신만의 원칙을 먼저 정해야 합니다

쥬라기 />/> 우리가 산에 오를 때 등산로가 아니면 "등산로 아님"이라는 패찰을 보게 됩니다

쥬라기 />/> 잘못하여 그리 들어가면 ??을 잃거나 낭떨어지기로 떨어지는 위험이 있으니

쥬라기 />/> 들어가지 말라는 의미입니다

쥬라기 />/> 어떤 곳에서는 아예 철조망을 쳐서 들어가지 못하게 하죠

쥬라기 />/> 마찬가지입니다

쥬라기 />/> 주식시장은 위험하기 짝이없는 곳입니다

쥬라기 />/> 여기저기 지뢰밭이 산재한데 그 한가운데 보석이 휘황찬란하게 놓여 있어 유혹을 합니다.

쥬라기 />/> 그러나 그런 위험한 곳에는 절대 발을 들여놓지 않아야만 평생에 걸쳐 안녕할 수 있죠

쥬라기 />/> 그러러면 등산로가 아닌 곳에 등산로가 아니라는 패찰을 붙이고 필요하면 철조망을 쳐야 합니다

쥬라기 />/> 그게 바로 여러분의 투자 원칙을 정하는 일입니다

쥬라기 />/> 그런 원칙이 없이 어떻게 평생을 사고 없이 갈 수 있다고 생각을 합니까 ?

쥬라기 />/> 그런 원칙부터 정하고 마치 교통법규를 지키듯이 지켜야 합니다

쥬라기 />/> 안지키면 바로 사고로 연결되니 지킬 수 밖에 없죠

쥬라기 />/> 교통법규 안지키고 한번 사고 안났다고 자랑할 일이 아니죠 ?

쥬라기 />/> 평생을 두고 봐야죠

쥬라기 />/> 워렌버핏의 스승인 벤자민 그레이엄이 훌륭한 것도

쥬라기 />/> PER이라는 가치 평가 기준을 세운 것 보다는, 실패하지 않는 보수적인 투자를 강조했기 때문입니다

쥬라기 />/> 바로 워렌버핏이 스승의 그 뜻을 그대로 실천하여 성공을 이뤄낸 것입니다ㅣ

쥬라기 />/> 그리고 저처럼 연 목표 수익률과 연 행복지출 비율을 세우고

쥬라기 />/> 연차별로 목표를 세워놓으십시오

쥬라기 />/> 여러분은 1년에 세운 목표만 충실히 완수하면 됩니다

쥬라기 />/> 그러면 예를 들어 30년 후에 1000만원은 76억원으로 불어 있고

쥬라기 />/> 1년 행복을 위해서 의무적으로 써야할 돈만 3억 2천만원입니다

쥬라기 />/> 돈을 버는 그대로 다 불리려고 하지는 마십시오

쥬라기 />/> 돈도 싱싱한 것이 맛있습니다

쥬라기 />/> 시간이 지나면 맛이 없어져요

쥬라기 />/> 그래서 싱싱할 때 가장 행복한 방법으로 일부를 쓰면서 버십시오

쥬라기 />/> 돈을 제데로 써야 돈을 버는 게 재미있고 또 귀중한 것을 압니다

쥬라기 />/> 돈을 보람있게 써보지 않고 버는 사람은 그저 돈이 사이버머니일 뿐이죠

쥬라기 />/> 요새 사람들은

쥬라기 />/> 꿈이 없이 살죠

쥬라기 />/> 그저 어떻게하면 자식을 더 좋은 대학에 보낼까 ?

쥬라기 />/> 어떻게 하면 더 큰 집에서 살까 ?

쥬라기 />/> 어떻게 하면 더 돈을 많이 가질까 ?

쥬라기 />/> 이게 생각의 거의 전부입니다

쥬라기 />/> 그런데, 우리 복리표를 보면 1년에 목표한 25%만 달성하면

쥬라기 />/> 이 모든 것이 한꺼번에 다 이뤄지잖아요

쥬라기 />/> 자식이 좋은 대학 안나오면 또 어떻습니까 ?

쥬라기 />/> 돈이 있고 돈을 버는 법을 알면 그만이지 않습니까 ?

쥬라기 />/> 돈을 많이 벌어서 좋은 서울대학 나온 월급쟁이 월급주면서 살면 되죠

쥬라기 />/> 돈이 많아지면 더 큰 집, 더 많은 돈 , 늙어서 쓸 돈

쥬라기 />/> 따로 떼어서 생각하지 않아도 다 해결되는 것 아닙니까 ?

쥬라기 />/> 대신, 어떻게 하면 더 멋지게 살아볼까 ?

쥬라기 />/> 어떻게 하면 같은 돈으로 더 행복해질 수 있을까 ?

쥬라기 />/> 어떻게 하면 주변 사람들을 좀더 즐겁고 행복하게 할 수 있을까 ?

쥬라기 />/> 어떻게 하면 좀더 친밀하게 어울려 살 수 있을까 ?

쥬라기 />/> 어떻게 하면 지금은 상상뿐인 엄청난 일을 계획하고 이뤄볼까 ?

쥬라기 />/> 뭐 이런것을 생각하며 살아도 되잖아요 ?

쥬라기 />/> 1년에 15%만 확실히 달성하겠다는 목표의식과

쥬라기 />/> 그것을 철저히 관리하는 관리 능력 (Control Capability)만 있으면

쥬라기 />/> 이 모든 것이 다 이뤄집니다

쥬라기 />/> 복잡하게 생각할 것 없습니다.

쥬라기 />/> 1년에 25%만 까먹지 않고 달성한다

쥬라기 />/> 이것만 잘 해내면 됩니다

쥬라기 />/> 히말라야 산봉우리이죠

쥬라기 />/> 티벳이나 인도 사람들은 저 산이 신들이 거쳐하는 곳으로만 생각하고

쥬라기 />/> 감히 오를 생각을 못했지요

쥬라기 />/> 그러나 어느 시기인가 처음으로 인간이 저 산봉우리에 올라섰습니다

쥬라기 />/> 신만이 오를 수 있는 곳이 아니라

쥬라기 />/> 사람도 오를 수 있다는 것을 입증한 것이죠

쥬라기 />/> 그러 후에는 다른 용기 있는 사람들이 저 산을 오르는데 간간히 성공합니다

쥬라기 />/> 누군가 성공한 것은 사람인 이상 누구든 성공할 수 있다는 것이지요

쥬라기 />/> 워렌버핏이 바로 저 신만이 사는 곳에 발을 들여놓았습니다

쥬라기 />/> 복리의 마법을 멋지게 풀고서 그 오를 수 없던 곳에 올라섰?c

쥬라기 />/> 이제 저 성공의 길은 신들의 점유가 아닙니다ㅣ

쥬라기 />/> 바로 여러분도 똑같이 가능하다는 것을 의미합니다

쥬라기 />/> 워렌버핏이 만들어 놓은 루트를 따라

쥬라기 />/> 그렇게 가면 됩니다ㅣ

쥬라기 />/> 이미 우리는 우리가 성공하게 될 것이라는 것을 압니다

쥬라기 />/> 성공하는 사람의 발자욱을 볼 수 있기 때문입니다

쥬라기 />/> 그러나 산에 오르기 전에 먼저 알아야 할 사실이 있습니다

쥬라기 />/> 바로 이것을 먼저 알고 난 후 등정의 첫걸음을 시작해야 합니다

쥬라기 />/> 여러분은 시간이 돈을 벌어준다는 사실을 100살 할머니를 통해서 알았지요 ?

쥬라기 />/> 그러니 긴 시간의 일을 생각하면 뭐든지 지금시작하면 다 이룰 수 있습니다

쥬라기 />/> 그래서 여러분이 지금 당장 해야 할 일들이 있습니다

쥬라기 />/> 투자를 혼자 숨기며 하지 마십시오

쥬라기 />/> 가족과 함께 상의하고 함께 계획을 세워서 하십시오

쥬라기 />/> 그래야 원칙을 벗어날 때 누군가 잡아주지 않겠습니까

쥬라기 />/> 행복이 늘어나는 과정을 함께 즐겨야 하지 않겠습니까 ?

쥬라기 />/> 목표와 원칙은 여러분의 관리에 필요한 관리 지침입니다

쥬라기 />/> 반드시 액자에 넣어서라도 잘 보이는곳에 두십시오

쥬라기 />/> 코팅을 하던 액자에 담던 담아두고 늘 참조하고 대조하십시오

쥬라기 />/> 앞으로 30년이면 이 할머니처럼 어러분에 자식에게 수십억 수백얻도 만들어 줄 수 있습니다

쥬라기 />/> 복리의 마법에서는 시간이 곧 돈이기 때문이지요

쥬라기 />/> 그래서 자녀 앞으로 계좌를 만드십시오.

쥬라기 />/> 그리고 절약해서 월 얼마씩 적립으로 투자를 해 두십시오

쥬라기 />/> 자녀 하나하나마다 대학을 졸업시키고(거기까진 부모가 책임) 사회에 나갈 때 사업자금을 마련해 주십시오

쥬라기 />/> 그리고 여러분의 노후도 생각하십시오

쥬라기 />/> 지금부터 20년 후 또는 30년 후가 되니 얼마든지 화려한 노후를 준비해 둘 수 있습니다

쥬라기 />/> 시간이 돈이기 때문입니다

쥬라기 />/> 그래서 여러분의 노후를 위한 계좌도 별도로 만드십시오

쥬라기 />/> 그리고 지금부터 노후를 여러분 스스로 준비해 가십시오

쥬라기 />/> 여러분은 20%를 늘릴 수 있지만 국민연금은 연 5%가 고작이니 여러분의 노후를 책임진다고 믿기 어렵습니다

쥬라기 />/> 그리고 가급적 사람들이 모여셔 갹출하는 자금이면

쥬라기 />/> 주식을 통해서 불려서 수익금으로 쓰는 법을 활용해 보십시오

쥬라기 />/> 살면서 여행한번 가지 못하는 생활을 하지 말고

쥬라기 />/> 여행을 목적으로 자금을 불려 자금이 만들어지면 훌훌 털고 여행을 다녀오십시오

쥬라기 />/> 그게 사는 게 아니겠습니까 ?

쥬라기 />/> 이 모든 것을 이루는데는.,..

쥬라기 />/> 자신이 정한 목표를 이루려는 의지와

쥬라기 />/> 그리고 자신이 정한 원칙을 지키는 것입니다

쥬라기 />/> 그리고 평생토록 변함없는 생각으로 관리를 한다는 자세입니다

쥬라기 />/> 이것이 행복한 투자자입니다

쥬라기 />/> 행복한 투자자 강의를 마칩니다

쥬라기 />/> 주말 행복하십시오

쥬라기 />/> 그리고 미래의 행복을 설계하십시오

주제 : 증권 > 주식

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