○ 기타

- 미래에셋 소득공제장기 컨슈머 G

- 미래에셋 소득공제장기 FOCUS 40 채권혼합

미래에셋 컨슈머 G펀드는 국내 소비재 펀드인 '미래에셋 코리아컨슈머 펀드'와 선진국 글로벌 브랜드 기업에 투자하는 '미래에셋 글로벌 그레이트 컨슈머 펀드'에 절반씩 나누어 투자하는 펀드입니다. 이머징마켓 소비성장의 수혜를 받는 국내 기업 및 글로벌 대표기업에 나누어 투자한다는 컨셉인데요... 이 두 펀드의 최근 수익률은 상당히 좋은 편이긴 합니다.

녹색그래프가 미래에셋 글로벌 그레이트 컨슈머, 보라색이 미래에셋 코리아컨슈머, 파란색이 코스피의 수익률입니다. 코스피 대비 두 펀드 모두 우수한 수익률을 보여주고 있다는 것을 확인하실 수 있습니다. 하지만 과거의 성과가 미래의 성과를 담보하는 것은 아니기에.. 장기적으로 길게 이 섹터에 투자할만 한지 고민을 해볼 필요가 있다고 생각합니다. 저는 개인적으로 매우 긍정적으로 보고 있습니다.

미래에셋 FOCUS 소장펀드는 50% 정도 국내 주식으로 담고 나머지 50%는 '미래에셋 글로벌 다이나믹' 해외채권 펀드를 담는다고 알려져 있습니다. 순수한 대형성장형 펀드라고 보기엔 조금 애매한 펀드죠.. 오히려 해외채권, 특히 글로벌 채권 펀드의 안정성이 두드러지는 펀드가 되지 않을까 생각해 봅니다.

이 두 펀드는 절반가량 해외자산을 담고 있기에 과세 측면에서는 다른 국내 주식형 소장펀드보다 불리합니다. 소장펀드는 비과세 혜택을 제공하지 않는 만큼 이러한 부분도 고려하셔야 할 것 같습니다.

그러면 어떤 소장펀드에 투자해야 하는 것일까요?

 저는 최소 2개 이상의 펀드에 나누어 투자할 것을 권유드리고 싶습니다. 5년 이라는 기간이 절대 짧은 시간이 아니고 게다가 주식형 자산에 투자하는 펀드인지라 이제까지의 성과만을 가지고 전적으로 판단하는 것이 어렵다 생각되기 때문입니다.

그리고 전환형 펀드에도 투자하시는 것이 좋겠습니다. 가장 최적은 여러 종류의 펀드에 나눠 투자할 수 있는 것이겠지만, 그것이 가능하지 않다면 전환형 옵션을 통해 어느정도 시장상황에 맞는 투자상품을 선택할 수 있어야 겠습니다.

실제 가입은 출시일인 3월 17일 보다는 한달 혹은 두달 후 쯤 가입하시는 것이 어떨까 싶습니다. 아직 최종 라인업이 모두 밝혀지지 않은 것으로 보이며 그 사이에 추가가 될 수도 있기 때문입니다. 최근 시장의 대세?는 롱숏펀드인데 소장펀드 출시 초기에는 롱숏의 경우 당국에서 허가하지 않을 것으로 알려져 있었으나 실제 출시 라인업을 보면 롱숏펀드를 허가 한 것으로 보입니다. 완전히 모든 롱숏펀드가 출시된 이후에 가입 펀드를 선택하시길 권유 드립니다.

현재 기준으로 저에게 추천 펀드를 문의하신다면 저는 전환형 펀드인 미래에셋 소득공제장기 배당프리미엄 펀드와 일반형 펀드인 한국밸류 10년투자 채권혼합펀드로 나눠서 투자하시길 권유드리고 싶습니다. 두 펀드 모두 최근 꾸준한 성과를 보여주고 있으며 만약 국내 주식시장이 급변하더라도 전환형 옵션과 나누어 투자한 채권으로 인해 어느 정도 안정성을 기할 수 있을 것 이기 때문입니다.

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마치며

소장펀드는 세테크와 재테크를 한 번에 추구할 수 있는 혜택을 제공하는 상품입니다. 소득공제를 받을 수 있는 기회가 많이 없어진 만큼 이 상품의 가치는 더욱 높아진다고 하겠습니다. 최소 5년이라는 짧지 않은 시간동안 유지를 해야만 하는 상품이기에, 어떤 상품을 선택할까 고민하기 이전에 내가 그 기간 동안 꾸준히 투자금을 감당할 수 있는지 먼저 생각해보고 가입을 결정해야 할 것 입니다. 장기투자 상품인 만큼 현명하게 잘 선택하셔서 꾸준히 잘 유지하시길 권유드립니다. 읽어주셔서 감사합니다!!

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