美 위조채권 사기실태

 금년들어 국내외에서 미국 위조채권을 이용한 사기사건이 빈번 발생하고 있다. 국내에서 지난 1월 1천만불권 美 위조채권 20매 사기사건이 발생한데 이어 2.7 "캐나다 경찰의 1억불권 美 위조채券 250매" 적발, 2.20 "필리핀과 美 비밀수사국(SS) 합동 美 위조채권 2조달러 적발사건"이 적발되었는데 앞으로도 이러한 유형의 사기사건이 지속적으로 발생할 것으로 예상되고 있다

  국제사기집단들은 우리나라의 외환거래 자유화조치에 편승, 국내 중소기업 등을 대상으로 美 위조채권을 이용한 사기행각을 자행, 피해사례가 종종 발생하고 있는데, 98년이후 지금까지 19억 2천 5백만불(천만불권 182매, 5백만불권 21매)이나 적발되었다

 이들 위조채권은 30년대와 40년대 초에 발행된 1천만불·500만불권으로 중국·대만·싱가폴·러시아 등에서 주로 유통되고 있으며, 특히 우리나라와 교류가 활발한 중국에서 국내로 많이 반입되고 있어 對中 무역업자 및 기업인들의 피해가 우려되고 있다

 심지어 국제채권위조단들은 일반인에게도 사기목적으로 접근, 30·40년대초 중국 공산당과 전쟁중인 장개석 정권을 지원하기 위해 美 CIA가 발행한 채권이라고 속여 사기행각을 자행하고 있는데

 이들은 국내에서 가짜채권의 진위여부 식별이 곤란하고 미측에 감정의뢰 등 시간이 필요한 점을 악용, 세관에서 외국환 등록증이나 은행의 보호예수증을  발급 받아 동 증명서를 보이며 진짜채권으로 속이고 사업상 긴박한 이유 등으로 절반 이상의 싼 가격에 판매를 제의하는 등 사기행각을 자행하고 있는 것으로 알려지고 있다

 또한 최근에는 해외에서 주로 사기에 이용되던 1억불권 위조채권이  우리 수사기관에 적발되는 등 점차 피해규모가 확대되고 있는 실정이다
 

< 美정부 발행 채권과 국내유통 가짜채권 비교 >

< 가짜 美국채 국내 주요 적발사례 >

국내적발  美 위조채권

〈 99.5 내국인 변호사가 밀반출 기도타 김포공항에서 적발된 1천만불권 위조채권 >

〈 최근 국정원이 채권사기조직 검거시 적발한 1천만불 위조채권 〉

 〈 최근 국내외에서 유통되고 있는 1억불권 위조채권 〉

100만불권 등 모조미화 사기실태

< 국제사기 조직, 100만불권 모조미화 30∼40%에 거래제의 >

 지금까지 미국에서 발행한 적도 없는 100만불 짜리 모조미화와 이를 인증하는 가짜 미국정부 보증서로 사기행각을 벌이는 사례가 종종 발생하고 있어 주의가 요망되고 있다

 최근 국제사기집단이 국내사업가 등에게 접근, 모조미화와 가짜보증서까지 보여주면서 액면가의 30-40%에 구매를 제의하고 있는데, 99년이후 지금까지 100만불짜리 모조미화가 10억 3천 9백만불(1,039매)이나 적발되었다

 이와같이 사기에 이용되고 있는 100만불권은 미국에서 관광상품으로 제작된 모조미화로 일확천금을 노리는 허영기 있는 사람을 대상으로 한 사기사건에서 종종 사용되고 있고 특히 일부 모조미화에는 미국 진폐에 사용한 요판인쇄, 미쇄문자 등 위조방지요소까지 포함되어 있어 일반인이 진폐로 오인할 수도 있어 조심해야 한다  

* 현재통용되고 있는 최고액권은 100불권으로 1928∼45년간 500불권·1천불권·5천불권·1만불권·10만불권 등 5종이 발행되어 자금결재용으로 사용되었으나, 1969년이후 유통중지

 또한 최근에는 일반인들에게 많이 알려진 100만불권 모조미화 대신 10만불권 변종 모조미화를 제작, 사기에 이용하는 등 수법이 점차 다양화되고 있는 추세이다

< 최근 적발된 변종 모조미화 10만불권 >

< 모조미화 주요 적발사례 >

 <100만불권 모조미화 종류(6종) >

나이지리아 금융사기 실태

 최근 국내외에서 나이지리아 금융사기단에 의한 사기사건이 빈번 발생하고 있고 무역업자·중소기업인·일반인은 물론 공공기관 까지 사기대상을 확대하고 있어 국민들의 피해가 우려되고 있다  

 특히, 나이지리아 금융사기중 대부분을 차지하는 선불사기는 나이지리아 형법(제 419조:사기)에 의해 419사기로 명명된 매우 독창적인 사기 수법으로 그들은 희생자들을 수많은 사람들 중에서 수백만 달러의 횡재를 할 사람으로  뽑혔다고 유혹한다

 가장 일반적이고 성공률이 높은 선불사기 수법은 「자금이체」 사기이다. 이 수법은 한회사나 개인이 나지지리아 정부 고위관료로 칭하는 사람으로부터 뜻하지 않은 팩스, 편지, e메일을 받는 것에서 시작되며 이 편지에서 수취인에게 나이지리아 정부가 공식적인 거래에서 허위장부 기재로 모은 수천만불을 예치할만한 외국의 신뢰할만한  회사나 개인을 찾고 있다고 말한다.

 나이지리아 사기조직은 무역저널이나 교수 전화번호부, 신문, 상업  도서관, 인터넷을 통해 잠재적 피해자의 이름 등 정보를 얻는다. 이런 사기는 한사람만을 타킷으로 하는 것이 아니라 동시에 이런 종류의 편지를 1,000통 가량 보낸다.

 대개 편지 발송자는 나이지리아 정부나  나이지리아 국립 석유회사(National Petroleum Corporation)의 고위관료를 사칭한다. 편지 수취인에게는 외국 계좌로 자금이체의 대가로 30%의 커미션을 보통 제시한다

 해마다 전세계적으로 1억불정도의 피해가 발생하고 있으나 피해자들이 대중적 웃음거리나 횡령죄의 위험으로 말하기를 꺼려 정확한 통계를 알 수 없다. 또한 선불사기로 피해를 당한 사람들이 누구에게 도움을 요청해야 할 지 몰라 덮어 버리기나 손해본 것이 아까워 일을 더 진척시키다간 금전적 손실은 물론 신변위협도 감수해야 할 지도 모른다

* 국내 중소기업가 S씨는 98.6 나이지리아 국영석유회사에 수십만불 투자후 수익금을 수령하러 오라는 사기단에 속아 코트디브와르를 방문하였으나 사기단에 의해 감금당한후 폭행과 함께 2만달러만 강탈당하고 귀국

 따라서 개인의 피해확대 및 다른 사람들의 유사한 피해 방지를 위해가장 좋은 방법은 사기에 유혹되지 말고 즉시 수사당국에 신고하는 것이다.
 

< 최근 국내 나이지리아 금융사기 주요 적발사례 >

< 나이지리아 사기단이 모단체장 앞으로 보내온 FAX 전문 >

이라크 「디나르」貨 사기실태

 최근 국제사기조직들은 걸프전 이후 통화 가치가 급락한 이라크화를 국내로 대량 반입, 무역업자·중소기업인 등을 상대로 사기행각을 자행하고 있다  

 이라크는 국내 저급인쇄시설에서 제조한 위폐수준의 조잡한 이라크화가  진폐로 통용되고 있으나, 국제사회에서 전혀 유통이나 환전도 되지 않으며, 최근에는 통화가치 폭락으로 현지에서 조차 구매력이 없어 사실상 화폐로서의 가치가 상실된 상태이다.

 국제사기 조직들은 이러한 이라크화를 국내로 대량 반입후 무역업자나 일반인에게 접근, 실제 이라크내 거래환율(1「디나르」 0.6원) 보다 6,700배가 비싼 공식환율(1「디나르」 4,020원)을 제시하면서 50% 할인가격에 환전을 기도하는 수법을 자행하고 있다

* 이라크화 공식환율은 이라크정부 발표환율로 영국경제 분석기관인 "The Economist Intelligence Unit"발행(99.4)  "Country Report"에 1$:0.31「디나르」로 고시

 1999년이후 지금까지 국내에서 이라크화 250「디나르」권이 7건 72,500매(1,812만「디나르」)나 적발되었는데 외국인을 비롯 내국인 범죄조직까지 연계되어 무역업자는 물론 일반이에게도 사기행각을 자행하고 있어 피해사례가 속출하고 있다

     
< 이라크貨 유통기도 주요 적발사례 >

 < 국내유통 이라크貨 250「디나르」권 >